2025年03月04日
蔡佳伶整理
隨著台灣勞保制度的不斷發展與調整,勞工朋友在面對退休、退保或是請領年金等問題時,常會遇到諸多疑問與困惑。勞保年金的領取資格、退保後的影響、以及年金領取時機的選擇,都關係到勞工退休後的生活品質與財務穩定。 在決定是否退保或請領勞保年金時,勞工需了解各項規定與細節,以確保自己不會錯過最佳的領取時機,並避免因為錯誤的決策而造成不必要的損失。以下將針對勞保年金請領的各項注意事項進行深入分析,幫助勞工朋友更好地規劃自己的退休生活。
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2025年03月03日
阿宅地產顧問(蕭大立)
買房不只是買個居住空間,更是在投資未來。每種房產類型的特性不同,會影響你的生活品質。例如,預售屋可以客製化變更格局,但需要等待較久的交屋時間;中古屋可以立即入住,但可能需要花費一筆整修費用。 而每種房型帶來的居住體驗也截然不同,透天厝擁有獨立的空間和庭院;大樓則需要和他人共用公設。那麼,要如何選擇適合自己的物件呢?讓我們先來了解不同的房屋種類吧。
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2025年02月27日
蘇家宏 律師
編按:在面對遺產規劃時,許多頂客族夫妻都希望將財產留給對方,並避免打拚大半輩子的財產被彼此無深厚感情的兄弟姊妹繼承。然而,當夫妻雙方都不在後,遺產可能最終流向不想要的人,甚至可能「充公」。 恩典法律事務所遺產規劃律師蘇家宏教你如何透過法律手段、遺囑及信託等方式,打破繼承規則將遺產留給真正想要的人,以及解析若兄弟姊妹被收養、改姓等是否影響繼承權,幫助民眾更有智慧地進行遺產規劃。
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2025年02月27日
阿宅地產顧問(蕭大立)
一般人選擇房貸,為了節省貸款利息,通常會選利率最低的方案。但這樣的思維,其實不一定正確。首先,市面上很多房貸方案為二段式利率,優惠期間用超低利率吸引你,期滿之後就回調,甚至調到比正常利率還高,導致整體利息平均起來並沒有比較划算。
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2025年02月26日
林韋伶
玉山金(2884)於週三(2/26)召開法人說明會捎來好消息,玉山金2024年自結稅後淨利達260.8億元創下新高,獲利成長率20.1%,金控每股稅後盈餘(EPS)1.63元。在獲利創新高的條件下,股東是否有機會拿到比去年更高的股利?對此,玉山金董事長黃男州回應:「應該不會差太多」。
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2025年02月26日
蔡佳伶整理
勞工打拼大半輩子,最怕退休時領到的退休金不足以負擔老年生活,因此除了具有強迫保險性質的「勞保老年年金」、雇主幫員工提繳6%的「勞退新制退休金」之外,也能依個人意願提繳薪資1~6%到「勞退新制專戶」中,放大退休金累積效益。 不過也有人認為,這筆錢與其交由政府代操,不如自己拿去買0050、0056,究竟「勞退」該不該自提、該自提多少最有利?也成為許多勞工心中的大哉問。對此,勞保達人張秘書在《勞工朋友的秘書~張秘書》頻道,為大家解答自提優缺點,1~6%自提多少最有保障?收入高低會影響自提比例嗎?帶你一次看懂!
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2025年02月25日
阿宅地產顧問(蕭大立)
買房是許多人的人生夢想,但每個人買房的目的不盡相同,有人為了自住,有人為了投資。這兩種目的會影響你在選屋、議價以及持有策略上做出不同的選擇。 買房投資的主要重點,在於追求租金收益、房價增值,也就是如何最大化投資報酬率。如果能以較低的成本買到房子,由於計算報酬率及房價漲幅的基準較低,不僅可提升租金投報率,也可以增加未來的房價漲幅,先天就居於不敗之地。
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2025年02月23日
郭美懿整理
繼承家人身後留下的遺產,就像收到對方留下的最後一個禮物,然而萬一這筆遺產需要繳交的遺產稅超過自己能負擔,恐怕會變成大驚嚇!一名網友分享,去年過世的家人留下數百萬現金和中部房子1棟、土地數筆,計算遺產稅後發現稅金竟高達1600萬,讓他驚呼:「根本繳不出來」! 原PO表示,自己的月薪僅6~7萬,年薪也才100萬出頭,完全不知道該上哪兒籌錢,詢問大家有無好辦法?「除了賣肝、賣器官以外都可以!」他也上網爬文過,若未依規定期限辦理申報遺產稅,除了補徵稅款外,還要按照核定的應納稅額處罰2倍以下的罰鍰,讓他憂慮:「如果一直都繳不出遺產稅,拼命給它罰錢,最後遺產會充公嗎?!」
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2025年02月23日
郭美懿
對時下年輕人來說,一輩子勤苦打拼、65歲才退休的生活模式已成過去式,越來越多人追求早早退休享受自由人生。在英國有位24歲亞裔女孩,就立志要在40歲退休,靠著各種省錢秘技:包括每天早餐只花約台幣20元、不外買咖啡、只穿二手衣等,以及投資股市、拓展副業等開源節流,目前已存下約台幣310萬元資產,期望比同齡者更早退休:「到了45歲,不用向老闆請假,只要想休息就能隨時休!」
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2025年02月20日
阿宅地產顧問(蕭大立)
你是否曾聽聞周遭的親朋好友有過這樣的買房經驗:幾年前的同樣時間點購入的房子,現在已經增值幾百萬了,但自己的房屋價格卻像烏龜一樣慢慢爬。為什麼會有這樣的差異呢?答案只有一個,因為別人選擇買房的區域發展比較好。我要先提醒各位一個大原則: 地段,是決定買房增值的關鍵。
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2025年02月20日
老黑(田臨斌)
記得大約十年前我們曾勸當時六十多歲的長輩換房,把住了幾十年的老公寓換成電梯大樓,反正已經退休且小孩都已成家,住得小一點或遠一點沒關係,他們說沒必要,搬家很累,而且兒孫習慣回老家,花錢裝潢換家具浪費錢,能用就好。 現在年近八十他們開始後悔,因為上下樓梯越來越吃力,能不出門就不出門,另一原因更令人唏噓,他們說現在比當年更有錢,卻沒地方花!
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2025年02月19日
施昇輝
國民ETF獲利少?樂活大叔施昇輝親上火線,解析風險幾乎是零的4檔ETF!2022 年8月16日,2檔高股息ETF的後起之秀國泰永續高股息(00878)和富邦特選高股息30(00900)同一天除息。 我當時寫了一篇文章,來回答很多投資人問我的兩大問題:「該參加除息嗎?」以及「該買這2檔,而不要再買老牌的0056了嗎?」 我不想分析這3檔的選股標準和目前的成分股組成,因為再多的分析都比不上股價會說話。 (原文刊載於2023/2/17,更新時間為2025/2/19)
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2025年02月19日
郭美懿整理
檢警偵辦詐騙集團案件,驚見詐團冒充假檢警向桃園市副市長王明鉅的家人行騙,「真警方」發現後要求其報案,受害者非但不相信,還求助詐團,委任詐團御用律師提告,結果遭連環騙走1500萬元。桃園地檢署日前偵結,將詐團、律師等9人起訴。
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2025年02月19日
學老誌/施冰冰
高齡者為子孫規畫財富時,如何讓資產成為家族的祝福,都需要提早規畫,臺北大學高齡中心特別邀請富邦人壽富璇通訊處經理顏吉邦,分享跨世代的稅務傳承,說明高齡者面對晚年資產分配時,如何保障資產,也能順利傳承子孫。
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2025年02月18日
周依潔 律師
編按:新春一開工便傳來女星大S驟逝消息,令人驚愕惋惜,她離世後留下一雙年幼兒女,親權與遺產引發爭議,連墓葬形式都讓外界多所討論,也促發許多人思考預立遺囑的必要性。究竟遺囑該怎麼寫、一份有效的遺囑需要什麼要件?需要見證人嗎?律師周依潔針對常見的3大問題提出解答,告訴大家:如何寫一份有效的遺囑?
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2025年02月17日
歐陽立中
編按:現在把錢存在銀行,得到的利息遠遠比不上通貨膨脹的速度,當你想到同事靠股票賺了6位數,內心又在掙扎有人因股票傾家蕩產,造成這樣的天差地遠的決定關鍵是什麼? 本書作者歐陽立中就點出,問題在於:「投資這件事,越努力,越有可能失敗。」並提到,政大財務管理學系教授周冠男在《長期買進》給出的投資方法就是:「躺在指數的道路上耍廢。」他持續20年買進追蹤市場指數的ETF「0050」,總報酬率是550%,年平均報酬率是9.8%。
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2025年02月13日
陳光,張景富
編按:千萬不要「為錢而工作」,用工作與生命換取金錢,一旦工作遇到任何阻力,就會陷入無奈的痛苦之中。老闆的任務是提供我們薪資,讓我們在公司學習、實現人生價值。至於如何致富,那就是自己的事。 本書作者陳光、張景富認為,第一步是建構持續收入,學會讓錢自己流進來。有錢人早已掌握賺錢的技巧、聚財的管道與模式。他們在財富流動的趨勢端已經建好水庫,等著金錢源源不絕的出現。 陳光、張景富是台灣知名2大理財達人,其中,張景富出生貧窮家庭,父母不識字又養育6個小孩,因此媽媽一個人身兼4份工作。張景富就向自己喊話:「我不是有錢人的後代,但我將是富人的祖先。」他靠著積極進取,實現不缺錢的夢想,也將致富的理念,和陳光一起推廣。
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2025年02月12日
林心怡
從最初的盲目操作,到經歷兩次虧損,最終建立起系統化的投資邏輯。 張永叡毫不保留地分享了自己的投資心路歷程,以及致富的祕訣。
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2025年02月10日
阿汝娜, 周劍銓
編按:本書作者阿汝娜自美國頂級商學院賓州大學華頓商學院MBA(企業管理碩士)畢業後,到香港投資銀行工作,年薪近900萬元。25歲時欠了近4,500萬元的房貸,每個月還完貸款就成了「月光族」,完全沒有投資的概念。 而她的丈夫周劍銓,在全球金融危機下失業,32歲失去高盛銀行家的工作,從周劍銓的經歷可以發現,人生並不是一條向上的直線,一個人的財富和生活不是隨著年齡增長就一定會越來越多。 雖然面臨巨變,但夫妻在接下來的6年中創業,到全球不同市場投資,靠正確、專業的投資決定,用創業的財富來投資,再把投資經驗分享給客戶和學員,他們成功從谷底翻身,白手起家賺到千萬資產。 從他們一路奮鬥的經歷,整理出兩點值得大家謹記: 1.你現在的經濟狀況,是你過去所有行為的結果。 2.年齡很重要,改變更重要,任何時候開始改變都不晚。 書中也提到,時代在不斷變化,沒有人能一直賺錢,總有一天會被淘汰。要記得「主業謀生、副業求賺」,有準備就不怕環境瞬息萬變,從簡單2方向從副業找到未來價值。
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2025年02月07日
郭美懿
女星大S(徐熙媛)與家人赴日旅遊,因流感併發肺炎過世,享年48歲。家人帶著她的骨灰搭乘包機返台,讓大S終於能回家,而丈夫具俊曄也在6日晚間首度發聲,並針對遺產問題做說明。 外傳大S擁有逾6億遺產,具俊曄說,所有遺產都是妻子生前為了保護她最愛的家族,以心血換來的,「我會把我所有的權利都讓給熙媛的媽媽」。至於各界關心大S兩名子女的權利,具俊曄數度修改IG發文,最後以限動表示:「關於孩子們應得的財產,希望在律師的監督下,都能妥善把孩子的權利維護好!」 對此知名律師蘇家宏點出,具俊曄字裡行間都以保護並成全大S所愛的一切而出發,看似有意將遺產繼承的權利讓給徐媽媽,但法律執行面上仍有幾點要注意,因繼承權無法「轉讓」,若選擇「拋棄繼承」,全部遺產由兩個孩子繼承後恐被汪小菲掌握,而非大S媽媽取得。
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2025年02月06日
郭美懿
大S驟逝消息震驚各界,除惋惜她48歲芳華早逝,接踵而來的親權歸屬及數億元遺產繼承問題,也引發外界關注。如無意外,大S兩名子女會由前夫汪小菲取得監護權,遺產則由現任丈夫具俊曄及子女3人均分。 雖然具俊曄已發表聲明,將把自己獲得的那分遺產全數交給岳母徐媽媽,但由於大S兩名子女未成年,其留下的2/3遺產將由監護人、也就是汪小菲主導管理,而最親密的家人—徐媽媽及小S恐完全插不上手。 對此,律師蘇家宏感嘆,雖然法律規定擁有親權的一方離世後,監護權無條件歸於生存的一方,但若立有遺囑,至少能讓信任的親友在財產處理上握有主導權,去保障留給孩子的遺產不被亂花,真正照顧到所愛的人。
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2025年02月06日
樂透人生─吳家揚
編按:今年的學測成績將在2月底放榜,攸關逾12萬名學子的未來發展,不過隨著物價調升,卻有網友先煩惱起該給上大學的兒子多少生活費? 日前有位媽媽在網路論壇發文表示,兒子將到台中讀大學,對於每月只給他1萬3的生活費感到不滿,直指同儕上大學後,父母都至少會給2萬當生活費,讓月薪才3萬多的媽媽感到為難。 原PO要兒子去找打工補貼,兒子卻說大一就該享受新鮮人生活,至少升上大二再打工。原PO苦惱之際,只好上網詢問:「台中讀大學到底1個月要給多少生活費才夠啊?」 原PO解釋,她定義的「生活費」包括每天3餐、機車油錢之類,偶爾可能跟同學出遊、看電影。至於每學期的學費、手機費、住宿費,媽媽這邊當然會支出,「真的要給到2萬才夠花嗎?」
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2025年02月05日
第三人生任我行-施昇輝
最近在我的臉書粉絲專頁「樂活分享人生」裡,有兩位網友給我的私訊讓我非常有感。他們都提到自己退休的爸爸,因為買了高股息ETF,才能夠穩定領息過生活,所以特地私訊謝謝我。
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2025年02月05日
數位內容部整理
大S徐熙媛因流感引發重症,週日(2/2)病逝於日本,享年48歲,由於日本規定3天內遺體需火化,大S家人將帶著骨灰返台,若搭乘國籍航空華航或長榮,依照佔位行李規定,可以付費購買機位,由親友護送搭機返台。 不少民眾在這件憾事發生之後,都關注若是出國得到流感,龐大的國外治療費用恐怕會負擔不起,台大醫院前感染科醫師、日本旅遊達人林氏璧表示,旅行平安險(旅平險)中有項「海外突發疾病」,記得需要選擇納入法定傳染病的,才能夠順利得到理賠。 目前包括安達產物、臺灣產物、旺旺友聯、南山人壽、華南產物保險線上投保,在海外突發疾病中,仍有含法定傳染病理賠。 林氏璧也補充在日本當地能夠購買的旅遊保險,「日本觀光廳和東京海上日動推出日本旅遊保險,醫藥費、住院費、手術費以及送回國的醫療搬運費100%理賠,理賠上限1000萬日幣」。 這個日本政府推的保險更特別的是,投保事故發生時要前往醫院前,只要聯絡保險公司,保險公司就會直接向醫院支付治療費。
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2025年02月04日
青春向錢看—施昇輝
每年到了年終,或是新年開春,財經媒體最愛報導的主題就是「新的一年的投資策略」,而幾乎大多數的投資達人也都會提出他的年度投資建議。每個人的看法不盡一致,投資人當然就無所適從了。
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2025年02月03日
郭美懿
48歲女星大S(徐熙媛)驚傳赴日旅遊時因流感併發肺炎辭世,身後留下與前夫汪小菲所生的一對子女。如今大S驟逝,未成年子女的親權歸屬、以及她擁有至少6.5億元的兩戶豪宅與投資等遺產該如何分配,也成外界關注焦點。 日前才與大S在王偉忠女兒歸寧宴上碰頭的張清芳,聽聞消息既訝異也不捨,尤其同為2個孩子的媽,感同身受大S掛心遺憾:「她的孩子該怎麼辦⋯未來會在北京、還是台灣?」 對此,律師呂秋遠在臉書發文指出,離婚以後,即便約定由一方行使監護權,但若行使的一方過世,孩子的監護權就會移轉到生存那一方,「以大S的情況來說,就是如此。」她過世以後,兩個孩子的監護權依法會轉移到汪小菲這裡,而且就算寫遺囑也沒用。「除非立法院願意修法,否則這部分的規定就是如此。」
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2025年01月29日
郭美懿整理
對退休族來說,一輩子辛苦打拼,餘生就該對自己好一點!或許你覺得換一台新車、每年2次出國旅遊太奢侈;那每天一杯精品咖啡、影音串流平台看到飽、餐點外送,總不會太過份吧?!美國專業理財網站GoBankingrate.com卻分析,雖然享受人生無可厚非,但隨著時間推移,某些「小奢侈」卻可能會變成巨額開支,最終影響你老後的退休規劃。
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2025年01月24日
劉韋德 律師
父母扶養子女是天經地義的事,尤其是在子女年幼時,更是需要父母的呵護照顧,但偏偏有些父母不盡職責,讓子女年幼時流離失所,而這種父母老了之後,卻常又要求子女奉養,甚至主張繼承,這樣在法律上是可以的嗎?
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2025年01月24日
陳光, 張景富
有個朋友在30年前公務員退休下來,拿了300萬的退休俸,在30年前的300萬是相當大的一個數目,那個朋友覺得從此不愁吃穿。 沒想到通貨膨脹的速度之快,到了現在都80歲了,身體還很健康,但是退休俸幾乎坐吃山空,不知道還可以再活多久,但錢都快花光了,現在過著相當節儉的生活。 所以對一個人來說,需要存多少才能退休呢?才能夠抵擋通貨膨脹呢?
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2025年01月22日
資深保險經紀人 廖嘉紅(R姐)
林爸爸在郵局幫兒子買了一張6年期的儲蓄險,年繳保費100萬。投保時以自己為要保人,兒子為被保險人和滿期金的受益人,期滿可以領回620萬。原本想幫兒子存購屋的頭期款,沒想到滿期領回後,卻收到國稅局的追稅通知,為什麼會這樣?
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2025年01月22日
中時新聞網 記者楊雅婷
科技日新月異,詐騙手法也不斷推陳出新,LINE官方緊急示警,提醒用戶勿開啟「分享螢幕畫面」功能,否則恐導致銀行帳戶存款全部被騙光,強調無論對方提出何種理由,千萬不要開啟該功能,若遇到詐騙要立即報警,或撥打165反詐騙專線。
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2025年01月20日
郭美懿
知名香港作家李怡2022年10月在台過世,遺孀邱近思去(2024)年出版《我與李怡:歷史洪流下的愛情故事》,曝光她與李怡早在2022年6月登記結婚。而李怡的2名女兒卻跨海提告,指控邱近思謀奪遺產,涉及詐欺、偽造文書等罪。 邱近思今(1/20)召開記者會澄清,表示李怡女兒說法不實,「他來台灣,是他的自由選擇,希望和我共度餘生。」兩人婚姻合乎法律規定,李怡女兒指她盜領李怡遺產也屬誤會,她已匯回所有領出存款,「先生遺產至今全在他名下,並未短少。」邱近思感嘆,若先生知道女兒會以法律應對所有事情,「他可能會有不同的處理方式,更早去寫遺囑。」
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2025年01月17日
彭蕙珍
小非是一位醫生,自醫學院畢業後進入醫院工作,就近在醫院附近租下6千元套房。年薪約90多萬,省吃儉用,工作二年就存下100萬。有了第一桶金後,她決定買房。 2008年全球經濟受金融海嘯衝擊的最低點,在林口買下約30坪,總價300萬華廈。30歲婚後,她將生活重心放在家庭,看診時間極少,職涯實際上年薪破百萬的時間不過幾年。 本金不多,靠著自學投資,加上10多年來持續買房並投入股市,40多歲就賺進上億身家。目前在診所工作、40多歲的她,年薪才70~80萬,不過,她完全不在意,因為投資收益早已超越本薪。
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2025年01月15日
陳燕珩
(今周刊1465) 下午三點,正值來電尖峰時段,辦公室內二十四線電話此起彼落響起,接線員邊安撫電話那端激動的情緒,不忘緊盯螢幕,手指飛快鍵入資料。每個動作都講求精準與效率,畢竟,這是一場分秒必爭的戰役。
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2025年01月15日
蘇家宏 律師
編按:遺產分配爭議時有所聞,若涉及沒有血緣之人,更可能引發糾紛!一位人妻在網路論壇發文,表示公公生前允諾要給照顧他30年的「阿姨」250萬元遺產,但大姑在公公過世前就把戶頭裡1700萬存款領光,如今阿姨生活出現困難,老公竟要原PO先墊付3萬元的生活費,讓人妻不滿「憑什麼要我付?!」 這位人妻表示,公公生前由一位「阿姨」照顧30年,公公曾承諾「哪天他先走了,要給阿姨250萬生活」,而家人擔心阿姨一次花光250萬,因此協調改成每月支付阿姨3萬生活費。沒想到大姑竟在公公過世前就拿走他帳戶裡的存款與金飾,更在公公走後把阿姨趕出家門。 如今公公已離世1年,大姑仍擺爛不願處理遺產分配,只拿出一份簡單的Excel表,上面寫著1700萬。而今阿姨生活出現困難,頻頻打電話催問家人何時可以拿到錢?原PO老公竟要她先墊付3萬元,讓原PO不滿直呼:「公公遺產沒到位,有什麼理由要我先支,我不支不可以嗎?」 對此,恩典法律事務所創辦人蘇家宏律師指出,兩代之間的感情糾葛錯綜複雜,老先生想照顧枕邊人的心意,或許子女並不認同,既然無法強要子女遵從,最好的方式就是事先透過法律「專業」的安排,貫徹自己的心願。
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2025年01月14日
經濟日報 記者游智文
中央銀行最新理監事會議雖未推出第八波信用管制措施,但對房市資金使用管制持續提高,信義代書葉惠玲分享一則實際案例指出,近期有客戶以添購店面冷凍櫃設備為由,向銀行申請周轉金借款,順利貸款。
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2025年01月10日
正業地政士事務所所長 鄭文在
105年房地合一稅上路後,不動產受贈與取得及繼承取得的案件,取得成本的認定是房屋評定現值及土地公告現值,因為取得成本偏低,大約只有市價的10%~20%,繼承人未來出售時,可能會有一筆高額的房地合一稅必須繳納,所以如何節稅?成了繼承人應該注意的事項。
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2025年01月10日
老黑(田臨斌)
編按:老黑,台灣第1代的FIRE實踐家,45歲退休,至今屆滿20年。老黑分享親身實踐「4%法則」20年感想。
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2025年01月10日
劉韋德 律師
現行自書遺囑的規定是在民國19年就有了,到現在快要百年,至今沒有修改過,那時電腦尚未發明,中文打字機也不普遍,當時立法的人,可能也沒想過是否可以利用電腦或是打字機的方式來做自書遺囑。
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2025年01月07日
郭美懿整理
資深媒體人陳文茜2019年被診斷出肺腺癌後積極抗癌,但去年12月透露癌症復發,且已轉移到肝臟與骨盆腔,之後發現是更凶猛的「黑色素癌」,一下子擴散至多個器官,病況跳至第4期,就連跨年也只能在醫院度過。 對於疾病,陳文茜淡然面對、態度隨緣,自述「那不是堅強,而是體悟」——每個人最終都會被疾病打敗,只是何時什麼方式? 不過她畢竟是學法律出身,因此仍存在一些理性,想在人生劃下句點前預立遺囑,為視若孩子的寵物狗安排好去處,也想將遺產留給想捐贈的單位。只是看到預立遺囑的繁冗規定,她差點沒昏倒,直呼「活人都可以被整暈!」
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2025年01月06日
周依潔 律師
多數的父母,在打拼一輩子後,都會遇到一個問題:我的財產是生前贈與給子女好?還是過世後再給子女繼承好?
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2025年01月03日
劉韋德 律師
上個月接到老友銘的電話,他朋友的妹妹湘,最近有遺囑方面的問題,想要請我協助。
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2025年01月02日
樂透人生─吳家揚
編按:許多人夢想退休生活,也早早儲備退休金,但意外的支出卻可能打壞你全盤計畫!日媒《THE GOLD ONLINE》報導,東京一名71歲老翁,過去曾擔任一家中小企業高階主管,他熬了40年、在65歲退休,存了超過7000萬日圓(約新台幣1462萬元),每月還有25萬日圓(約新台幣5.2萬元)年金可領。 為了犒賞自己,他帶著太太搭商務艙、住高級飯店旅行,外食頻率也增加,每次跟親友聚會更是大方請客,讓存款大幅縮水。 但6年後,他的高齡老母突然病倒,長照費用與居家照護所需要的房屋修繕,又花了數百萬日圓。沒想到,晚婚的兒子突然迎來生子喜訊,升格爺爺的他不但給了一筆祝賀金,還資助兒子一家換房。原本充裕的存款就在6年內瞬間見底,剩不到1000萬日圓(約新台幣209萬元),讓老翁後悔不已。 類似的案例不勝枚舉,在台灣也時有所聞,理財專家認為,給辛苦工作的自己一些獎勵並非壞事,但必須「適可而止」,更要慎防周邊的人有意無意的財務倚賴。特別是退休後,可能會出現一些意外的支出,因此必須制訂「周全的財務計畫」。 但,究竟何謂周全的計畫呢?作者吳家揚從高中開始接觸股市,因為工作和投資安排得當,37歲財富自由,42歲開始享受退休樂透人生。他又是怎麼規劃的?
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2024年12月27日
郭美懿整理
聽到至親離世噩耗,即使人在國外也會想辦法返家奔喪!但彰化卻有一名人子,在父親臨終時仍在新加坡遊玩,一路玩到父親頭七前1天才返家;反觀老翁與前妻所生的女兒,一得知父親病危就從台東趕到彰化照顧,之後又協助處理父親後事。 雖然父親生前曾說要將4筆土地、2間房全給兒子繼承,但眼見弟弟遲遲未歸,原本無意爭產的姊姊決定告上法院。而弟弟則提出父親在電腦上繕打的遺囑,並聯合姑姑、伯父作證指姊姊「不孝」,仍遭法官打臉,認為不足證明姊姊喪失繼承權,判姊弟平分遺產。
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2024年12月25日
林怡妏
「月月配息」向來是國內理財市場的不敗訴求,但若要透過ETF實現每月穩定領息,除了持有月配型ETF外, 藉由聰明搭配各種季配型高息ETF投資組合,或許能帶來更佳的投資效果!
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2024年12月25日
聯合報/ 記者 陳儷方
今周刊編按:已經連槓25期的威力彩在10月28日開出頭獎6.3億元,得主為2名年約50歲的餐飲業女員工,兩人透過合資方式購買,讓電腦選號竟一舉奪得頭獎。不過因無法提供合資證明,領獎時除了被扣除所得稅之外,還被課贈與稅近4千萬元,扣稅後2人各得2.79億元及1.86億元。 兩人也各捐出1800萬元給中國信託慈善基金會,另外也各自捐50萬元給點燃生命之火的活動,共同捐出3700萬元,其餘獎金有意購置不動產。
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2024年12月24日
洪哲茗, 邱茂恒
阿文已經58歲了,太太阿娟也已經56歲,他們想著小孩都大了,不太需要操心,也不用兒女給自己太多孝養費,免得造成他們的負擔,當然自己也不太有餘力能幫兒女們更多。打拚了一輩子,好歹房子也是努力存下來的,接下來的人生目標,好像就只剩下有尊嚴的退休生活了。
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2024年12月20日
屠惟安
編按:作者屠惟安曾是一位華爾街交易員、知名美國網路媒體公司Buzzfeed的業務總監,現在則是理財知識網紅,在27歲前賺進第一桶金:100萬美金(約合台幣3千萬元)。 屠惟安以一針見血的專業風格,讓財務世界離我們不再遙遠,包含:為預算開支建立分級、無腦的儲蓄策略、投資六步驟、債務管理、退休計劃等,同時在這場財務遊戲之中,賦予讀者與其對抗的力量。
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2024年12月19日
胡肇芳 整理
退休金要準備多少錢才夠用,一直是萬年不衰的話題,每個人想法也都不一樣,有的人認為幾百萬就夠了,有的人甚至覺得應該要好幾千萬。憂心的還不只於此,物價持續上漲,也讓退休族擔心,退休金或是定存恐怕被通膨吃掉了。 其實,著手準備退休金永遠不嫌晚,不管是定存、還是投資股市,亦或是買ETF存退休金,都可以依照年齡決定配置,專家建議,若是三明治族群想投資ETF,「國民ETF」國泰永續高股息(00878)當作是核心持股50%,再搭配市值型ETF「00878妹妹」國泰台灣領袖50(00922),是可考慮的選項。 如果是年輕人的話,專家建議,國泰台灣領袖50(00922)是年輕人的核心持股(50%)選擇,再以國泰永續高股息(00878)作為衛星持股(30%)、國泰20年美債(00687B)作為防禦資產(20%),股債配置加強市場耐震性。
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