2021-07-14
樂透人生─吳家揚
Q:我是林先生,50歲,在500大企業任職,是高階管理層,因為長期工作壓力大,身心處於亞健康狀態,體檢時有三高標配(血壓、血脂、血糖),這一兩年,壓力大到半夜會驚醒,甚至說些和工作有關的夢話。我老婆自己也有在工作、投資,她不忍心看我這樣,算算現在手頭有1000萬現金,股票基金和儲蓄險有1000萬元,而房子車子都沒貸款,每個月的生活和娛樂的花費大概5萬元,她認為這樣應該能支應未來的退休生活,看我要不要早點退休。我是有點想退了,但是又有點害怕,我想問問,這樣的退休金規模,真的可以退休了嗎?夠用嗎?
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2021-06-16
樂透人生─吳家揚
Q:我是蘇先生,我已經退休了,看到股市前陣子很熱絡,我想說買點好股票也不錯,我聽了股市聞人的建議,說買股要買「強勢股」,結果護國神山台積電套在高點,抱不住認賠後,又轉到航海王,再次被套了。其實我是很保守的,一點都不想投機,買的都是好股票,但才半年多退休老本就虧掉不少。我該怎麼辦呢?
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2021-05-19
樂透人生─吳家揚
Q:蘇先生今年初65歲退休,離開待了快40年的公司,20幾年前公司推出「員工持股信託」購買自家股票,只有等到離職或退休時,帳戶內的股票才可以帶走,對公司向心力強的他,在職時期間安分地「存股」,隨著時間而累積到可觀的股票張數。蘇先生原本計畫是靠著股票的股息當退休生活開銷,但是真的退休了,也拿到股票後,公司股價開始飆漲,1個多月漲幅超過50%。這麼激烈的漲幅,讓他擔心股票漲太快而崩跌,讓心情一直受到影響。由於他過往股票投資,常常因為聽名牌而損失慘重,讓他擔心這次也會是紙上富貴來去一場空,反成壓力來源。到底該如何調整策略?退休金要繳稅嗎?
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2021-05-05
吳家揚
勞動部最近再提及勞保年金改革方案,不外乎「多繳、少領或延退」,改革後的勞保老年年金給付一定會少領,勞工相對弱勢,因此在職時,務必為「退休」做準備。
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2021-04-14
樂透人生─吳家揚
陳先生經商多年,前陣子認賠賣掉豪宅,套現5000萬元。熟識的朋友兒子在當理專,陳先生聽他的建議後,全數買進「投資型年金險」保單,想說之後能固定領息也不錯。要保人、被保險人、生存受益人都是陳先生,身故受益人則是陳太太。只是,陳先生購買時沒有多想,後來卻因為擔心一些問題而來詢問。其實,他和許多人犯了一樣的問題,都是相信熟識的人不會害自己,但卻對商品一知半解。
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2020-12-10
田臨斌(老黑)
人人賦予他人身分標籤的結果,就是人人都為自己在別人眼中身分定位不斷奮鬥,因而產生焦慮。
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2020-04-12
粉圓妹
有來跟我要書單的朋友,都已收到我的回覆了。我不會讓你們看很複雜難懂的書,因為我知道不會理財的人,通常都害怕數字,及很多專有名詞,所以挑選的作者,口語表達比較平易近人,容易學習。
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2019-11-13
樂透人生─吳家揚
一人飽全家飽,或是雙薪頂客族,這些人的財務規劃相對單純;但上有高堂,下有嗷嗷待哺子女,且可能有房貸甚至車貸的廣大族群,想辦法做好財務規劃就有急迫性。想要啟動退休金準備計劃,但也想給下一代美好的未來,為子女準備教育基金,財務上該怎麼分配才好呢?
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2019-10-28
樂透人生─吳家揚
小陳夫妻今年42歲,育有2子女,兒子國一,女兒小五。結婚時,夫妻都還是上班族。兒子出生後,雙薪家庭養一個小孩,生活品質還過得去。女兒出生後,夫妻考慮後決定由太太回歸家庭,專職照顧小孩。
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2019-10-13
樂透人生─吳家揚
43歲的阿亮最近對公司組織再造計畫很不爽,工作量加倍,每天累得要死,讀國中的女兒又對自己愛理不理的,心情更差了。他算算工作多年,股票、現金加起來差不多有900萬元,住家是家裡的老宅,沒有貸款,想說經濟壓力應該還好,猶豫是否乾脆辭職!
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