2021-09-08
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
我時常遇到客戶詢問:「我需要訂定遺囑嗎?」、「財產的傳承,有需要規劃嗎?」「依照法律規定分配不就好了嗎?」、「遺囑,我可以自己寫一寫就好了吧!有需要找律師協助嗎?」
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2021-08-19
好房網News記者蔡佩蓉
房價輪漲,漲到郊區小鎮、邊緣之境都令人驚奇。一對退休夫妻讀者,2017年決定從台北退休,到花蓮買中古華廈,沒想到2018年遇到206地震,加上住得不習慣,決定回台北定居,落腳淡水買房,結果花蓮房子卻被套牢,賣不出去了。
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2021-08-05
葉銀華
看財報,要先看現金流量表,除了可了解公司營運,而且很重要的是,現金流量表是以現金基礎編製,與資產負債表、損益表以應計基礎編製相比,比較不容易被公司管理階層操控用來做假。
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2021-07-23
孫悟天
小資族存股還能節稅,報稅更有利。以一個月薪40,000 元的上班族來說,若存入年配息率6% 的商品,分別以100 萬、200 萬、300 萬和800 萬來計算,因為目前股利可抵扣 稅額 為8.5%,可抵扣金額上限為8 萬元,因此原則上股利總額在94 萬元以下,都可以抵稅。
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2021-07-09
胡碩勻
鄭員外是一位非常有愛心的人,他名下財產有存款1000萬,不動產5000萬,他在遺囑上特別交代老婆及2位小孩要把一部分遺產捐給慈善機構。於是繼承人們協議,依照鄭員外的遺願,把其中一筆市價1500萬的不動產,捐給生前成立的財團法人鄭氏紀念基金會,作為建設育幼園使用,另外捐贈現金1000萬給基金會,作為育幼園營運基金,所以共捐贈了2500萬。
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2021-06-24
胡碩勻
李媽媽有一對兒女,她幫15歲的女兒與16歲的兒子各買了1張6年期儲蓄險,年繳保費各50萬,投保時以自己為要保人,女兒、兒子為受益人,6年期滿各可領回300萬。李媽媽原本想用這筆費用作為兒女出國的留學經費,沒想到繳費期滿後,卻接到國稅局要求補繳贈與稅38萬,同時還因漏報這筆贈與款項,國稅局再多開罰1倍,總共連補帶罰,補繳76萬。
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2021-06-22
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
各位好,之前我曾經和大家分享過,在處理遺產分配之前,我們必須要先處理好「遺產稅」!
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2021-06-19
李偉文
對於要不要留遺產給孩子,清朝掃除鴉片的大臣林則徐說過一段很有名的話:「小孩若如我,留錢做什麼,賢而多財,則損其志;子孫若不如我,留錢做什麼,愚而多財,益增其過。」
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2021-05-21
好險網 / 紀佳妘
保險除了能提供保障之外,也有轉移資產、節稅的功能,不過近年來仍有許多保單的身故理賠金,導致國稅局依「實質課稅」原則,追討遺產稅或贈與稅,踩了地雷而不自知,快來一次搞懂保險稅務,常見9種投保特徵,還是可能會被補稅裁罰。
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2021-05-19
樂透人生─吳家揚
Q:蘇先生今年初65歲退休,離開待了快40年的公司,20幾年前公司推出「員工持股信託」購買自家股票,只有等到離職或退休時,帳戶內的股票才可以帶走,對公司向心力強的他,在職時期間安分地「存股」,隨著時間而累積到可觀的股票張數。蘇先生原本計畫是靠著股票的股息當退休生活開銷,但是真的退休了,也拿到股票後,公司股價開始飆漲,1個多月漲幅超過50%。這麼激烈的漲幅,讓他擔心股票漲太快而崩跌,讓心情一直受到影響。由於他過往股票投資,常常因為聽名牌而損失慘重,讓他擔心這次也會是紙上富貴來去一場空,反成壓力來源。到底該如何調整策略?退休金要繳稅嗎?
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