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把保險當儲蓄？朋友月薪6萬，光保費就要繳2萬…他嘆：其實就連壽險也只有這種人才需要買

2021-09-03

金勝浩

把保險當儲蓄？朋友月薪6萬，光保費就要繳2萬…他嘆：其實就連壽險也只有這種人才需要買

保險是一種基於風險的概率遊戲，保險公司即商品開發公司，找出會發生風險或損失的領域，並將這些領域的實際損失數字統計後訂定保險金額。

2021-09-01

樂透人生─吳家揚

拿到千萬遺產，放股市撈一筆還是清房貸？先戒「美女理專推銷就買」習慣，再3步投資

Q：我是陳先生，50歲，因為晚婚2個小孩都還在讀小學。曾經我是個高薪族，但在前年轉職SOHO族後收入變得不穩定，目前還有房貸，保險部分也有一些儲蓄險，家中主要支出都是我負責，太太收入還算穩定，她自己的薪水由她管理、投資。我有近20年的投資經驗，但小賺大賠，因為不愛從基本面著手，常聽財經台報導，聽什麼股票好就追，也曾將房子拿去貸款500萬元買美國公司債。剛開始幾個月有固定配息，但發現本金加配息離原始投資金額越來越遠，最後決定認賠退場，還好台幣剛好貶值，換回後小賺收場，趕緊拿去還房貸，太太鬆了一口氣，但也被念說風險意識太低、過度自信。最近我繼承到一筆近千萬元的遺產，很猶豫要把這筆錢先投資，還是照著太太建議，拿去先還清房貸和多買點保險、加強基本保障？

2021-08-30

吳家揚

對我而言，房地產能將大筆現金鎖住！未來需要現金時還可以變現、價格持續高升

我還在外島服役時，老家要改建，主要是容積率要調整了，要趁法規修改之前，可以建立較大坪數的房子。最後一次回台休假時，媽媽忽然向我說明要蓋房子的事，還拿出建築結構草圖給我看。看完我不滿意，就自己畫一張圖，最後獲得家族成員贊成和一致通過，然後我就回外島繼續服役。家裡就準備發包給認識的營建廠商施工，施工期間家人每天盯進度，經過2 年多的時間，終於拿到使用執照。

2021-06-24

胡碩勻

她幫兒女買2張300萬儲蓄險，「做錯這步」6年期滿遭罰76萬！買保險必知3件事

李媽媽有一對兒女，她幫15歲的女兒與16歲的兒子各買了1張6年期儲蓄險，年繳保費各50萬，投保時以自己為要保人，女兒、兒子為受益人，6年期滿各可領回300萬。李媽媽原本想用這筆費用作為兒女出國的留學經費，沒想到繳費期滿後，卻接到國稅局要求補繳贈與稅38萬，同時還因漏報這筆贈與款項，國稅局再多開罰1倍，總共連補帶罰，補繳76萬。

2021-06-09

阮慕驊

中年後存金融股，愈存愈輕鬆！堅持做對3件事打造快樂第二人生，拒當下流老人

到底存金融股做退休規劃好不好？這個問題要回到提問人本身。第一，如果打定主意存金融股就不要改變計劃、三心二意，理財投資是必須堅持走下去才能成功；第二，存股要有步驟和方法，並定時檢視目標和進度；第三，過程中股息再滾入是重要原則，最後當然是選對標的存股。

2021-06-04

阮慕驊

人到中年要當有錢、健康又快樂的有錢人！退休3對策錢愈滾愈多，玩出全新第二人生

規劃老後退休金要提早有系統的進行，目的在早一點達到財富自由。如果能達成不靠薪水收入，依靠投資收入就可以滿足生活支出所需，大體上可以叫財富自由。

77歲富爸砸3千萬躉繳7張壽險，身後5子女被追百萬遺產稅...注意！9大投保方式當心被課重稅

2021-05-21

好險網 / 紀佳妘

77歲富爸砸3千萬躉繳7張壽險，身後5子女被追百萬遺產稅...注意！9大投保方式當心被課重稅

保險除了能提供保障之外，也有轉移資產、節稅的功能，不過近年來仍有許多保單的身故理賠金，導致國稅局依「實質課稅」原則，追討遺產稅或贈與稅，踩了地雷而不自知，快來一次搞懂保險稅務，常見9種投保特徵，還是可能會被補稅裁罰。

有買台產「防疫神單」還需買其他防疫險？接種前要買疫苗險嗎？專家：在「這種」狀況下不用

2021-05-14

黃健誠

有買台產「防疫神單」還需買其他防疫險？接種前要買疫苗險嗎？專家：在「這種」狀況下不用

隨著COVID-19疫情在台灣迅速升溫，雙北的防疫警戒甚至已提升至第三級，近幾日都連續增加逾百例本土案例，未來疫情恐怕仍持續拉警報。不少民眾緊張不已，也連帶地讓防疫險、疫苗險等相關保單的詢問度大增。

2021-04-14

樂透人生─吳家揚

賣豪宅套現5千萬，想全買投資型保單「領月息」？3迷思先搞清楚，以免賺不到還倒賠

陳先生經商多年，前陣子認賠賣掉豪宅，套現5000萬元。熟識的朋友兒子在當理專，陳先生聽他的建議後，全數買進「投資型年金險」保單，想說之後能固定領息也不錯。要保人、被保險人、生存受益人都是陳先生，身故受益人則是陳太太。只是，陳先生購買時沒有多想，後來卻因為擔心一些問題而來詢問。其實，他和許多人犯了一樣的問題，都是相信熟識的人不會害自己，但卻對商品一知半解。