2021-07-14
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
父親生前贈與哥哥房產，她要求拿出來重分配！律師解惑，能把房產加遺產再分配嗎？
近期有客戶王小姐諮詢時，問到：「部分新聞報導，寒舍集團董事蔡伯府的遺產新聞時，曾提到：『依民法第1148-1條規定，蔡生前2年若將財產贈與其他繼承人，都會被視為遺產計算，屆時黃女(配偶，法定繼承人）也均可獲得分配。』
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2021-07-09
胡碩勻
父親留下財產6000萬，沒想到遺產稅最後竟是零！13種「遺產總額」節稅技巧快看
鄭員外是一位非常有愛心的人，他名下財產有存款1000萬，不動產5000萬，他在遺囑上特別交代老婆及2位小孩要把一部分遺產捐給慈善機構。於是繼承人們協議，依照鄭員外的遺願，把其中一筆市價1500萬的不動產，捐給生前成立的財團法人鄭氏紀念基金會，作為建設育幼園使用，另外捐贈現金1000萬給基金會，作為育幼園營運基金，所以共捐贈了2500萬。
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2021-06-22
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
遺產稅逾期申報？土地繼承登記逾期？吳挺絹律師提醒：超過這期限最高罰20倍罰鍰
各位好，之前我曾經和大家分享過，在處理遺產分配之前，我們必須要先處理好「遺產稅」！
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2021-05-21
好險網 / 紀佳妘
77歲富爸砸3千萬躉繳7張壽險，身後5子女被追百萬遺產稅...注意！9大投保方式當心被課重稅
保險除了能提供保障之外，也有轉移資產、節稅的功能，不過近年來仍有許多保單的身故理賠金，導致國稅局依「實質課稅」原則，追討遺產稅或贈與稅，踩了地雷而不自知，快來一次搞懂保險稅務，常見9種投保特徵，還是可能會被補稅裁罰。
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2021-05-19
樂透人生─吳家揚
想靠存股領息退休，好怕股市崩盤！退休後操作以「睡得著」當標準，這樣做能更安心
Q：蘇先生今年初65歲退休，離開待了快40年的公司，20幾年前公司推出｢員工持股信託｣購買自家股票，只有等到離職或退休時，帳戶內的股票才可以帶走，對公司向心力強的他，在職時期間安分地「存股」，隨著時間而累積到可觀的股票張數。蘇先生原本計畫是靠著股票的股息當退休生活開銷，但是真的退休了，也拿到股票後，公司股價開始飆漲，1個多月漲幅超過50%。這麼激烈的漲幅，讓他擔心股票漲太快而崩跌，讓心情一直受到影響。由於他過往股票投資，常常因為聽名牌而損失慘重，讓他擔心這次也會是紙上富貴來去一場空，反成壓力來源。到底該如何調整策略？退休金要繳稅嗎？
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2021-04-29
鄭惠方（艾蜜莉會計師）
想要資助子女買房，該給房、還是給現金？會計師用700萬房算給你看：4種贈與哪種最划算
現今房價高漲，年輕人很難自力買下一間新屋，買房往往要靠父母或長輩資助，常見的方式有四種：（1）父母直接贈與不動產給子女、（2）父母贈與現金給子女購買不動產、（3）父母出售不動產給子女、（4）父母替子女購買不動產。其各有利弊，應視個案評估。但要提醒讀者的是，節稅規劃不應短視近利，因小失大。
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2021-01-22
許哲瑝
房子過戶給兒子，沒想到他缺錢賤賣、還付200多萬稅金！送房給子女必須懂的3件事
有的親朋好友會教你如果贈與金額或價值超過220萬元（編按：111年起，贈與稅納稅義務人每年得自贈與總額中減除免稅額244萬元。），可以分次分批逐年贈與，將每一年的贈與總額控制在220萬元內，就可以避免被課徵贈與稅。原則上沒有錯，但如果事情可以這麼簡單的話，地政士這張牌就顯得沒有價值了...。
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2020-12-23
黃健誠
人壽保險金可不併入遺產計算、免繳遺產稅？專家：「這兩個重點」是關鍵
對於人壽保險金是否為遺產的認定，將成為影響受益人是否要繳納遺產稅的關鍵，因此父母要是希望藉由規劃保單，將財產留給子女，要保人及被保險人若都為同一人，該保單可依法免課遺產稅；不過，專家對此指出，此種以保單避稅的方式，還需「指定受益人」，及考量國稅局「實質課稅原則」的8大樣態。
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2020-10-06
好險網 / 李瑞瑾
父給子女各200萬，結果被課18萬贈與稅！不想送錢給國稅局，買保單你該懂的幾個節稅細節
父母離世後將財產移轉子女必須注意稅務制度，如果未釐清免稅額規範，很有可能被要求補稅甚至罰款。一位父親分別贈予2名子女一人200萬元財產，想說一年有220萬元贈與免稅額（編按：從2022年起為244萬元），但卻還是被國稅局課18萬元贈與稅。原來是因為每年220萬元的贈與免稅額度，是以「贈與人」送出去的錢做計算，而非每一位「受贈人」收到的錢分別計算。
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2020-05-19
鄭惠方（艾蜜莉會計師）
財富傳承規劃》幾乎課不到遺產稅、贈與稅？運用8方法，合法節稅、降低稅率
每年5月你收到稅單會不會心痛？你會不會想要少繳點稅？多數人年年心痛、年年疑惑，但是從不採取行動。本文解決你陳年的「痛」和「疑慮」，讓你知道個人所得稅制是怎麼一回事，也讓你知道如何合法正確的節稅！
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