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拿到千萬遺產,放股市撈一筆還是清房貸?先戒「美女理專推銷就買」習慣,再3步投資

tCol 2021-09-01

樂透人生─吳家揚

拿到千萬遺產,放股市撈一筆還是清房貸?先戒「美女理專推銷就買」習慣,再3步投資

Q:我是陳先生,50歲,因為晚婚2個小孩都還在讀小學。曾經我是個高薪族,但在前年轉職SOHO族後收入變得不穩定,目前還有房貸,保險部分也有一些儲蓄險,家中主要支出都是我負責,太太收入還算穩定,她自己的薪水由她管理、投資。我有近20年的投資經驗,但小賺大賠,因為不愛從基本面著手,常聽財經台報導,聽什麼股票好就追,也曾將房子拿去貸款500萬元買美國公司債。剛開始幾個月有固定配息,但發現本金加配息離原始投資金額越來越遠,最後決定認賠退場,還好台幣剛好貶值,換回後小賺收場,趕緊拿去還房貸,太太鬆了一口氣,但也被念說風險意識太低、過度自信。最近我繼承到一筆近千萬元的遺產,很猶豫要把這筆錢先投資,還是照著太太建議,拿去先還清房貸和多買點保險、加強基本保障?

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母臥床10多年他燒掉400萬嚇到!幫全家買44張保單、存下2200萬:不想再拖累家人

tCol 2021-08-30

吳家揚

母臥床10多年他燒掉400萬嚇到!幫全家買44張保單、存下2200萬:不想再拖累家人

知名理財顧問吳家揚,從高中開始接觸股市,因為工作和投資安排得當,37歲財富自由,42歲開始享受退休樂透人生。目前致力推廣投資理財教育,希望幫助大眾晉升財富自由階級。

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他99%以上財富,是50後賺來的!老後投資4練習,讓你睡好、獲利做夢都會笑

tCol 2021-08-26

吳家揚

他99%以上財富,是50後賺來的!老後投資4練習,讓你睡好、獲利做夢都會笑

投資台股30多年,投資經驗可分成三階段:第一階段摸索期,從高中(1986年)到服役結束(1996年),利用10年的時間打底,主要是邊做邊學,也是運氣好,賺到的錢有落袋為安。第二階段爆發期,從工作(1996年)到42歲科技業退休(2011年),也是邊做邊學。但運氣更好,不但有錢可以加碼,還享受一次IPO大賺的滋味。第三階段是過第二人生的階段,已經超過10年但還未結束,一樣是邊做邊學。這階段「新增項目」:融資融券操作、期貨選擇權操作、投資型年金險保單,還有美股IPO股權投資。

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努力一輩子賺錢,卻依舊存不到退休金?吳淡如:這檔股票閉著眼買,6年財富能翻倍!

tCol 2021-08-20

吳淡如

努力一輩子賺錢,卻依舊存不到退休金?吳淡如:這檔股票閉著眼買,6年財富能翻倍!

什麼叫做慢飆股呢?答案就是當你買的時候漲得很慢,當你賣了之後卻發現「它怎麼會狂飆」的股票!

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他被勸別存「死錢」,解200萬定存卻變水鬼!想退休有靠,4個買股前提懂了再下海

tCol 2021-08-18

樂透人生─吳家揚

他被勸別存「死錢」,解200萬定存卻變水鬼!想退休有靠,4個買股前提懂了再下海

40歲上班族王先生,前陣子看到周邊同事們似乎在股市頗有斬獲,加上朋友勸他不要存死錢,要投資才能以後退休才不會無靠。他禁不起誘惑,雖是股市小白,解約定存200多萬元,聽朋友建議買航運股,沒想到不久之後,股價反轉直下,當不成航海王反變成「水鬼」,心情大受影響。

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他50歲壓力大想退休,擁2千萬現金流零房貸、月花5萬能退嗎?4問題解決再退更好

tCol 2021-07-14

樂透人生─吳家揚

他50歲壓力大想退休,擁2千萬現金流零房貸、月花5萬能退嗎?4問題解決再退更好

Q:我是林先生,50歲,在500大企業任職,是高階管理層,因為長期工作壓力大,身心處於亞健康狀態,體檢時有三高標配(血壓、血脂、血糖),這一兩年,壓力大到半夜會驚醒,甚至說些和工作有關的夢話。我老婆自己也有在工作、投資,她不忍心看我這樣,算算現在手頭有1000萬現金,股票基金和儲蓄險有1000萬元,而房子車子都沒貸款,每個月的生活和娛樂的花費大概5萬元,她認為這樣應該能支應未來的退休生活,看我要不要早點退休。我是有點想退了,但是又有點害怕,我想問問,這樣的退休金規模,真的可以退休了嗎?夠用嗎?

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她幫兒女買2張300萬儲蓄險,「做錯這步」6年期滿遭罰76萬!買保險必知3件事

tCol 2021-06-24

胡碩勻

她幫兒女買2張300萬儲蓄險,「做錯這步」6年期滿遭罰76萬!買保險必知3件事

李媽媽有一對兒女,她幫15歲的女兒與16歲的兒子各買了1張6年期儲蓄險,年繳保費各50萬,投保時以自己為要保人,女兒、兒子為受益人,6年期滿各可領回300萬。李媽媽原本想用這筆費用作為兒女出國的留學經費,沒想到繳費期滿後,卻接到國稅局要求補繳贈與稅38萬,同時還因漏報這筆贈與款項,國稅局再多開罰1倍,總共連補帶罰,補繳76萬。

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台積認賠、航海王又套,半年老本虧大半!靠憨膽只會被收割,弄懂3工具4指標再出發

tCol 2021-06-16

樂透人生─吳家揚

台積認賠、航海王又套,半年老本虧大半!靠憨膽只會被收割,弄懂3工具4指標再出發

Q:我是蘇先生,我已經退休了,看到股市前陣子很熱絡,我想說買點好股票也不錯,我聽了股市聞人的建議,說買股要買「強勢股」,結果護國神山台積電套在高點,抱不住認賠後,又轉到航海王,再次被套了。其實我是很保守的,一點都不想投機,買的都是好股票,但才半年多退休老本就虧掉不少。我該怎麼辦呢?

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想靠存股領息退休,好怕股市崩盤!退休後操作以「睡得著」當標準,這樣做能更安心

tCol 2021-05-19

樂透人生─吳家揚

想靠存股領息退休,好怕股市崩盤!退休後操作以「睡得著」當標準,這樣做能更安心

Q:蘇先生今年初65歲退休,離開待了快40年的公司,20幾年前公司推出「員工持股信託」購買自家股票,只有等到離職或退休時,帳戶內的股票才可以帶走,對公司向心力強的他,在職時期間安分地「存股」,隨著時間而累積到可觀的股票張數。蘇先生原本計畫是靠著股票的股息當退休生活開銷,但是真的退休了,也拿到股票後,公司股價開始飆漲,1個多月漲幅超過50%。這麼激烈的漲幅,讓他擔心股票漲太快而崩跌,讓心情一直受到影響。由於他過往股票投資,常常因為聽名牌而損失慘重,讓他擔心這次也會是紙上富貴來去一場空,反成壓力來源。到底該如何調整策略?退休金要繳稅嗎?

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賣豪宅套現5千萬,想全買投資型保單「領月息」?3迷思先搞清楚,以免賺不到還倒賠

tCol 2021-04-14

樂透人生─吳家揚

賣豪宅套現5千萬,想全買投資型保單「領月息」?3迷思先搞清楚,以免賺不到還倒賠

陳先生經商多年,前陣子認賠賣掉豪宅,套現5000萬元。熟識的朋友兒子在當理專,陳先生聽他的建議後,全數買進「投資型年金險」保單,想說之後能固定領息也不錯。要保人、被保險人、生存受益人都是陳先生,身故受益人則是陳太太。只是,陳先生購買時沒有多想,後來卻因為擔心一些問題而來詢問。其實,他和許多人犯了一樣的問題,都是相信熟識的人不會害自己,但卻對商品一知半解。

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