2020-12-23
黃健誠
人壽保險金可不併入遺產計算、免繳遺產稅？專家：「這兩個重點」是關鍵
對於人壽保險金是否為遺產的認定，將成為影響受益人是否要繳納遺產稅的關鍵，因此父母要是希望藉由規劃保單，將財產留給子女，要保人及被保險人若都為同一人，該保單可依法免課遺產稅；不過，專家對此指出，此種以保單避稅的方式，還需「指定受益人」，及考量國稅局「實質課稅原則」的8大樣態。
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2020-10-06
好險網 / 李瑞瑾
父給子女各200萬，結果被課18萬贈與稅！不想送錢給國稅局，買保單你該懂的幾個節稅細節
父母離世後將財產移轉子女必須注意稅務制度，如果未釐清免稅額規範，很有可能被要求補稅甚至罰款。一位父親分別贈予2名子女一人200萬元財產，想說一年有220萬元贈與免稅額（編按：從2022年起為244萬元），但卻還是被國稅局課18萬元贈與稅。原來是因為每年220萬元的贈與免稅額度，是以「贈與人」送出去的錢做計算，而非每一位「受贈人」收到的錢分別計算。
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2020-03-03
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
哥哥說我不能分媽媽的遺產？保障應有權利，財產分配前，這4步驟你完成了嗎
數日前，我收到一封來自美國女士的電子郵件，信中提到：「吳律師 您好：我的母親剛過世，我的二位哥哥們，告知我：女兒不可以分母親的遺產！我想請教，我應該如何保障我應有的權利？美心」以下，是我的回信：「美心您好：首先，女兒和兒子都一樣，有繼承父母親遺產的權利！這件事，是肯定的！不要被任何人給誤導了！在搞清楚母親的遺產及債務狀況之前，也要避免簽署任何您不清楚簽署後，會有什麼法律效果的文件，特別是【拋棄繼承】！在繼承人分配遺產之前，有四步驟程序要進行：
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2019-09-04
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
母親一過世，妹妹竟告我要分遺產，1例子告訴我們：你我的付出，到底價值幾分？
編按：擔任長時間照顧者的妹妹，在母親過世後怒告王先生，爭取鉅額遺產分割；然而，這筆遺產，是他母親在生前，另外贈與給王先生的遺產。是什樣的原因，讓妹妹急欲爭取遺產分割？這個故事，期盼未來每一個家庭，都能在照顧、遺產分割上，能妥善安排，家和萬事興；也讓人省思，家人之間的照顧與付出，到底價值幾分？
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2019-02-12
好險網/王永才
保險、保單、儲蓄險解約金，需要繳稅嗎？理財專家告訴你！
王媽媽年輕時喜愛運用保險理財，買了非常多的儲蓄保險，但是年紀大了在沒有收入而開銷不斷增加的情況之下，打算把過去所購買的保單解約金拿出來花用，她這樣拿回來的錢是等於保價金嗎?要繳稅嗎?
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2019-01-08
許雅綿
現金繳交醫療費，竟然要課稅？遺產稅3個眉角一定要知道！
重病期間，若要提領現金繳交醫療費的話，要記得留存單據或證明，否則小心被當作遺產課稅！財政部國稅局就曾查獲，有民眾死亡前的重病期間，其子女密集提領現金千萬元，雖然主張是支付醫療費，但因無法提出醫療費用的收據和發票，而遭到補稅100多萬元。
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2019-01-02
歐陽善玲
想靠保險節稅？先破解八大迷思
歲末年初，是檢視保單的好時機；尤其對高資產人士來說，保險除了保值、傳承外，如何合法節稅也是重點。但你的財務顧問或保險業務員，有把稅務問題看清楚嗎？一次搞懂保險稅務，避免誤踩紅線而不自知。
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2018-12-24
許雅綿
幫子女還貸款繳178萬元稅金？贈與稅必知的五件事
在台中，有一名父親定期存款到期，拿去幫兒子還了兩千萬元的銀行貸款，結果接獲國稅局通知，竟要補繳178萬元的贈與稅！即便這位父親最後認繳了，但財政部國稅局內部也透露，民眾常常因不瞭解何時該申報贈與稅、什麼樣的贈與行為須繳稅，導致時常發生國稅局發函要求補稅的情形。
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2015-04-20
林雅惠
投資型保單真的可以節稅？—用投資型保單做資產移轉規畫
今年50歲的王先生，結束在海外的事業搬回台灣定居，由於賣掉公司及海外房地產，手邊有3,000萬元的現金想要做退休規畫，生性保守的他原想全數放銀行定存，每個月再領利息出來當生活費即可，但是銀行理財專員提醒他：「放銀行定存會有二代健保的問題，而且就資產移轉的角度來看，買投資型保單會比較適合王先生現在的需求。」
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