4年存300張金融股!他用5條件篩選:股價穩定、風險低的「20檔存股名單」

撰文 :孫悟天 日期:2019年11月11日 圖檔來源:shutterstock
  • A
  • A
  • A

存股人氣部落客孫悟天,投資股票經驗超過10年以上,卻慘賠數百萬收場,之後有5年不敢買股票,後來因為認識存股的方法,而從股票市場中頓悟,開始研究股票的真正價值,捨棄天天操盤賺價差的投資方法,認為只要公司的基本面好,股價到後來多半還是會反映的,因此特別重視公司的基本面分析。他自創存股SOP買賣方式,並利用此方式「只存官銀股」,教讀者如何輕鬆選出可以長抱的低價好股。

短短4年,總資產已達700萬元,平均年化報酬率可達13%以上,不僅本金安穩,每年的存股成本一直持續降低。

存股要達到勝率百分百的第一步,就是要挑選質優的股票作為存股標的。

 

而選股時就像挑選另一半一樣,要身體健康(公司組織健全)、脾氣穩定(制度完善)、賢淑良德(股價別暴漲暴跌、業績有一定水準),且能夠生兒育女(配發股利股息來照養我),還要個性相合(股性相合),這樣才能長長久久。以下是我的5個選股不敗法則,與大家分享:

 

1.    選擇體質健全:連續5年EPS大於1元

2.    選擇股價穩定度高的公司:股本大於300億,Beta值小於1

3.    每年配發股利股息:近5年現金股利於0.5元

4.    股價不能離淨值太遠:股價淨值比小於2.5

5.    股性相合:跟你的投資個性相合

 

符合5大選股法則的20檔推薦股票

 

依據上面的選股方式,我篩選出的股票共20檔:

 

1.符合β值<0.8、近5年每年的EPS平均>1元、股本>300億元、股價淨值比<2.5且近5年每年現金股利都>0.5元的17檔台股。

2.近5年每年股票股利都>0.5元的3檔台股。

 

由於是存股,所以我選擇的標的和退休金有關,因此會以β值作為第一選擇要素。由篩選出的股票可以發現,8檔β值小於0.6的優質存股公司,大多是有政府色彩的官股。

 

這類型的公司除了獲利穩健之外,配股配息也十分大方,此外,由於政府是大股東,因此公司不太可能會倒開,風險極低。

 

若認為標的太少,則優先更改的是公司股本,可以從300億調整為200億或是100億。好處是有很多績優的「小型股」,也能因為篩選條件放寬而入選,但是相對來說,股本越小代表流通於市面上的股數越少,股價波動性就變高囉。選擇這類型的股票來存股,還是要時時關注業績表現喔!

 

 

(圖表提供:幸福文化出版社)

 

 

(圖表提供:幸福文化出版社)

 

作者簡介_孫悟天

數學系碩士畢業,超人氣的存股部落客,所寫的投資理財文章吸引上萬「存 粉」的追蹤。

取名「孫悟天」,是來自漫畫《七龍珠》的靈感,孫悟天是主角孫悟空的兒子,對新鮮的事物充滿好奇,活潑單純,而且威力強大。作者有感於股市中的大戶太厲害,就如悟空一樣,飛天遁地、移山倒海無所不能;而悟天雖然只是個小咖,沒有呼風喚雨的本事,憑著堅持的信念,依然打敗一個個的難關,屢有斬獲。 「悟」也有領悟、醒悟的意思,在股海中受過傷的他,終於在存股中覺醒;「天」則有一種意境,期許自己的資產能越來越多。

他相信,雖然大家都只是小資族,但是心態若能正確,在股市投資中,仍然可以讓自己口袋滿滿。 期許每一位看完這本書的讀者,都能有所頓「悟」、心境海闊「天」空,存股操作順利!

 

本文摘自《存股輕鬆學:4年存300張金融股,每年賺自己的13%》

 

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

延伸閱讀

熱門文章

退休後該買0056還是0050?不想看盤輕鬆領配息、玩出快樂第二人生...可安心存「這檔ETF」!

撰文 :今周特刊 日期:2020年02月21日
  • A
  • A
  • A

同樣是存ETF,很多人都想知道,到底該選0050還是0056?現在就透過配息穩定度、現金殖利率、累積報酬率和成本等方面進行比較,讓你一次看仔細,決定最適合自己存的ETF。

靠投資一檔0050就賺到逾2,500萬元的「樂活大叔」施昇輝指出,買ETF需考慮 3大因素,包括成交量不能太小、一定要有股息、不懂的市場就不要買。無論0050或0056都符合這3個條件,因此施昇輝建議,不想看盤的退休族可以全部買0056,專心領配息;至於年輕人也可以存0056,不讓投資影響本業;而想賺價差的投資人,就買0050。

入手難度差很大!該買0050還是0056? 

 

近年來股市多頭不墜,追蹤大盤指數的股票指數型基金(ETF)深受歡迎,目前受益人數高達80多萬人。由於是被動式選股、績效貼近大盤,加上配息穩定,ETF也被認為是適合長期存股的標的。

 

其中,國內第1檔發行的ETF,元大台灣卓越50基金(0050)規模逾 600億元,受益人逾9萬;元大台灣高股息基金(0056)規模也逾300 億元,受益人超過15萬,可說是台灣兩大 「國民ETF」。

 

隨著台股高居萬點、創29年新高,截至2019年12月中旬,買一張 0050要價9萬7千多元;相較之下,買一張0056只需2萬8千多元,對小資族來說較易入手,每月買一張0056看來是比較能夠負擔的存股方法。但問題又來了,到底0056有沒有比0050好?

 

知名部落客「市場先生」許繼元形容,「這就有點像『紅茶去冰半糖』和『紅茶少冰微糖』哪個比較好喝是一樣的問題。」許繼元認為,雖然兩者的名稱不同,但實際上差異不大,

 

理由是:「成分股都是全台灣最主要的大企業,且持股家數都是數10家,很難產生巨大的差距。」不過,投資人仍可以從配息穩定度、現金殖利率、累積報酬率,以及投資成本等4面向,進一步剖析兩大國民ETF的差異,作 為遴選參考。

 

配息穩定度與發放金額,0050年年配不中斷 

 

從上圖可知,0050和0056近5年的配息都相當穩定。其中0050近3年的配息都有2至3元以 上,且從2005年以來連續 15年配息,即使金融海嘯期間也不例外。而強調高股息的0056,近2年配息都有1元以上,且連續9年配息,惟 2010年曾因企業獲利不佳、導致現金股息配發狀況不良,決議不配發股息

 

現金殖利率,0056創歷年新高 

 

由表1可看出,0056的現金殖利率長期高於0050,且近2年都超過5%,對於追求高殖利率的存股族來說,相當具有吸引力。尤其是2019年配發1.8元,現金殖利率逾6%,結果10月23日除息日,吸引到許多想賺填息價差的股民搶進,創下單日超過9.8萬張的成交量新高。

 

存股10多年的「華倫 老師」周文偉指出,「存股,顧名思義,就是把錢拿來投資股票,並當成定存一樣放著,每年配發的現金股息能抵過定存利息及通膨,就算是個不錯的報酬率,一般大概抓在5%∼ 7%之間。」

 

若根據此標準,0056近2年的現金殖利率具有不錯的報酬率。 不過,值得注意的是,0056雖然是標榜高配息、高殖利率,投資標的卻是從台灣最大的150間企業中,選出「預期」現金殖利率最高的股票,

 

但過去的配息並不等於未來配息,這意味著以現在股價和過去股息算出的殖利率,在未來可能是錯的。因此,投資人不應只看殖利率高或低就買進存股,更重要的是長期投入和耐心持有。

 

股息累積,再投資的威力 

 

表2以近5年定期定額買進的報酬率試算,假設投資人都從 2015年1月開始每月投入相同的資金,而所有領到的股利都滾入再投資,0056的年化報酬率比0050高出了0.8%,可見長期股息再投入的威力。

 

內扣費用 :0056比0050貴1倍 

 

國內ETF在證交所交易,買賣都會收取千分之1.425的手續費;而在賣出的時候,除了手續費之外,還會收取千分之3的證券交易稅。

 

此外,ETF也算是基金, 需要負擔一些管理費,也就是付給基金公司、經理人的管理費、設備、行銷等費用,會從管理的總資金(淨值)中直接扣除,又稱為「內扣費用」。

 

一般而言,基金的內扣費用是1%∼2%,ETF的內扣費用較低、約0.5%。相比之下,0050的內扣費用比0056來得低。

 

以0050內扣費用0.44%計算,每投資100萬元,每年會扣掉4,400元費用,而0056的內扣費用為0.86%,即每投資100萬元, 每年會扣掉8,600元費用。

 

換言之,投資0056的每100萬元要多被扣掉4,200元的費用,成本較高。

 

退休族領配息存0056,年輕人賺價差存0050 

 

除了以上4面向之外,存股達人陳重銘也歸納出兩者的優缺點,包括:近10年長期持有0050的還原股價漲幅遠高於0056,但0050持股權重較不平均,單一檔台積電就占40%,績效受到單一持股的影響較大,且依市值高低挑選成分股,無法剔除虧損的公司,恐會拖累0050的表現。

 

此外,許繼元發現0056的週轉率(股票轉換頻率)較高,代表隱含成本較高。因為每一次買賣都需付出手續費、交易稅,頻繁的進出會提高交易成本。而0056的日均成交量也不如0050,但兩者的流動性都不差。

 

精算專家怪老子認為,0050是投資台 股市值最大的前50間公司,且每季都會檢視一次持股,凡是體質不佳的公司會被踢出成分股,自動汰弱留強。

 

「只要台灣經濟持續成長,指數持續向上走,投資0050就會賺錢。」從股息收入和需求的角度來看,怪老子建議,年輕人可以買 0050、退休族可以買0056,理由是退休族可能需要股息收入來支應生活支出,較適合投資能創造現金流的0056;而注重資產累積的年輕人,透過0050較有機會 賺取更多的資本利得。

 

靠投資一檔0050就賺到逾2,500萬元的 「樂活大叔」施昇輝指出,買ETF需考慮 3大因素,包括成交量不能太小、一定要有股息、不懂的市場就不要買。無論0050或0056都符合這3個條件,因此施昇輝建議,不想看盤的退休族可以全部買0056,專心領配息;至於年輕人也可以存0056,不讓投資影響本業;而想賺價差的投資人,就買0050。

 

 

 

本文摘自今周刊特刊<憨憨存股輕鬆賺>

延伸閱讀

熱門文章

小女警月薪6萬該怎麼投資?陳重銘:這樣買0056,2年後年領10多萬股利

撰文 :不敗教主 陳重銘 日期:2020年02月17日 圖檔來源:shutterstock
  • A
  • A
  • A

乖乖存0056的話,將來幾歲可以退休呢?

 

前幾天大女兒說了她同學的故事,媽媽很喜歡賭股票,賠了很多錢,所以她同學覺得很困擾,搞得她有一點排斥股票,畢業後買了儲蓄險,也有一些積蓄,現在看著股市不錯,想要爆買一波!

 

我怕她跟她媽媽一樣的投資方法,就把她找來家裡聊天。

 

她警專畢業後選擇到澎湖工作,有外島加給,加上加班費一個月6萬多!

 

小女警住宿舍,一個月只花5000元,薪水除了繳儲蓄險,剩下的都儲蓄起來。

 

我先問她家裡的狀況,看看媽媽都買哪些股票

 

聽完之後,我跟她說:

 

「期貨、選擇權、當沖、融資」,絕對不要碰,絕對不要碰。

 

我送她一本書,要她乖乖的存0056,因為她還有積蓄、薪水也不錯,我就要她每個月定期定額買進3張,然後看到股價便宜時再多買一點!

 

我要她努力先專心存100張再來找我,我想她兩年應該可以做得到,因為過去4年有儲蓄。

 

有了100張之後就有感覺了,一年可以拿到10幾萬的股利,等於每個月幫自己加薪一萬多,再買回去的話就更有感覺了!

 

 

小女警又問了公教信貸以及她的儲蓄險到期後要如何處理?因為她每個月可以存5萬,又有一筆儲蓄,先用這些錢存100張0056就可以了!

 

信貸以及儲蓄險,等將來股市大跌時再拿來當作逢低加碼之用,就可以加快她存股票的速度。

 

小女警說現在要到59歲才能辦退休,我說等到妳59歲時,搞不好改成69歲,而且退休金說不定也變少了!

 

然後她問說:乖乖存0056的話,將來幾歲可以退休呢?

 

如果她乖乖每個月買2張,然後年終跟考績獎金都用來逢低加碼,再善用我書中講的0056賺價差技巧,我覺得她40歲以後應該就輕鬆了!

 

投資股票是知易行難,有了正確的觀念之後,還是要實際去買進投資!從實作中學習,所以我先叫她乖乖的存100張,等存到100張之後我再幫她做下一步的規劃。

 

年輕人如果可以正確的投資股票,確實可以提早達到財務自由!但是重點是有正確的「投資」觀念,而不是「賭」股票啊!你會賠人生的未來!

 

我送《我用1檔ETF存自己的18%》這本書給小女警,好好讀、好好存0056,相信可以改變她的人生。

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

點我加入幸福熟齡FB粉專,健康快樂每一天

 

作者簡介_陳重銘

曾任公立高職機械科教師,20年來靠著存股的「超簡單投資術」,已累積數千萬元的股票資產,每年坐領逾百萬元股利,相當於一般雙薪家庭的1年收入,已經達到「財務自由、隨時可退休」的狀態!

部落格:https://blog.xuite.net/chungming01/twblog

【千呼萬喚2020最新力作】不敗教主陳重銘上班族的ETF賺錢術!新書+影音課程10堂課預購中(限量1000套)

 

本文獲「不敗教主陳重銘」授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

延伸閱讀

熱門文章