2022-01-05
樂透人生─吳家揚
臥床看護費驚人，我就像爸爸的保險公司…雙北長照至少1千萬，用這平台低保費買高CP值保單
Q：我是小林，46歲，標準的三明治族群。我父親今年78歲，臥床需要大額看護費用，雖然我的收入還不錯，但自己就像是父親專屬的保險公司，全家人也得縮衣節食。不只我父親，我身旁也有幾個同事好友在50多歲健康亮紅燈，需要龐大醫療費。目前我們一家三口的保單，只有基本醫療保障，每個人就一張「壽險主約再加上附約實支實付和意外險和住院日額｣，我很擔心在閒錢和儲蓄有限下，要如何加強保障，才能應付萬一生重病時的醫療看護支出？
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2021-11-29
樂透人生─吳家揚
兄弟分家賣屋他拿數千萬，想贈兒要如何節稅？7種方式能選，這樣作甚至「免繳稅」！
Q：我是蔡先生，2018年和兄弟分家，賣掉了台北市精華地段屋齡數十年的老宅，進帳上億元，在繳完相關稅金和兄弟分完後，手邊還留有數千萬現金。我想把售屋所得現金，分一部分大約2400萬元給我的兒子阿哥，請問要如何移轉才能最省稅呢？
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2021-09-13
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
遺產稅要繳清，繼承人們才能開始「繼承分配遺產」！談繳遺產稅的錢，要從哪裡來
遺產及贈與稅法第8條第1項規定：「遺產稅未繳清前，不得分割遺產（分別共有）、交付遺贈或辦理移轉登記。」，繼承開始之後，我們必須要先申報遺產稅，並且繳完遺產稅取得遺產稅繳清證明書（或免稅證明書）之後，才能夠分配遺產！
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2021-09-03
金勝浩
把保險當儲蓄？朋友月薪6萬，光保費就要繳2萬…他嘆：其實就連壽險也只有這種人才需要買
保險是一種基於風險的概率遊戲，保險公司即商品開發公司，找出會發生風險或損失的領域，並將這些領域的實際損失數字統計後訂定保險金額。
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2021-07-14
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
父親生前贈與哥哥房產，她要求拿出來重分配！律師解惑，能把房產加遺產再分配嗎？
近期有客戶王小姐諮詢時，問到：「部分新聞報導，寒舍集團董事蔡伯府的遺產新聞時，曾提到：『依民法第1148-1條規定，蔡生前2年若將財產贈與其他繼承人，都會被視為遺產計算，屆時黃女(配偶，法定繼承人）也均可獲得分配。』
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2021-07-09
胡碩勻
父親留下財產6000萬，沒想到遺產稅最後竟是零！13種「遺產總額」節稅技巧快看
鄭員外是一位非常有愛心的人，他名下財產有存款1000萬，不動產5000萬，他在遺囑上特別交代老婆及2位小孩要把一部分遺產捐給慈善機構。於是繼承人們協議，依照鄭員外的遺願，把其中一筆市價1500萬的不動產，捐給生前成立的財團法人鄭氏紀念基金會，作為建設育幼園使用，另外捐贈現金1000萬給基金會，作為育幼園營運基金，所以共捐贈了2500萬。
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2021-06-24
胡碩勻
她幫兒女買2張300萬儲蓄險，「做錯這步」6年期滿遭罰76萬！買保險必知3件事
李媽媽有一對兒女，她幫15歲的女兒與16歲的兒子各買了1張6年期儲蓄險，年繳保費各50萬，投保時以自己為要保人，女兒、兒子為 受益人 ，6年期滿各可領回300萬。李媽媽原本想用這筆費用作為兒女出國的留學經費，沒想到繳費期滿後，卻接到國稅局要求補繳贈與稅38萬，同時還因漏報這筆贈與款項，國稅局再多開罰1倍，總共連補帶罰，補繳76萬。
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2021-06-18
張琨琳（小富爸爸）
中年後降低投資風險、提高整體獲利機會！「買賣零股」6大好處，讓你擁有快樂老後
購買 1 股零股就能獲得驚人的報酬率，不過，那畢竟還是有些限制的！建議你還是再進一步了解，購買零股還有哪些好處，聽完我的完整分析整理及詳細解說，並仔細評估本身資金結構等各方面的條件後，你再開始展開零股投資吧！
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2021-06-16
吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)
50後，避免將來子女爭產糾紛！律師教你2招規劃財產傳承，遠離打遺產官司
除了打遺產官司，我也有不少客戶是希望避免將來子女爭產的糾紛，因此先來找我規劃財產傳承的！
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2021-05-21
好險網 / 紀佳妘
77歲富爸砸3千萬躉繳7張壽險，身後5子女被追百萬遺產稅...注意！9大投保方式當心被課重稅
保險除了能提供保障之外，也有轉移資產、節稅的功能，不過近年來仍有許多保單的身故理賠金，導致國稅局依「實質課稅」原則，追討遺產稅或贈與稅，踩了地雷而不自知，快來一次搞懂保險稅務，常見9種投保特徵，還是可能會被補稅裁罰。
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