退休族牢記5點就能添勝算!施昇輝:買這5檔ETF風險幾乎是零

撰文 :青春向錢看-施昇輝 日期:2020年09月25日 分類:最新文章 圖檔來源:達志
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00692、00850、00878這三檔是最多人問我可不可以買的ETF,也是資產規模僅次於「國民ETF」0050和0056,排行三四五名的ETF(衍生性ETF不計算在內)。我先說答案:「當然可以。」讀者看到這裡,會想說:「那麼這篇文章還有必要繼續看下去嗎?」

 

00692、00850 跟0050差別何在?

 

00692正式名稱是「富邦公司治理」,由富邦投信發行,一般投資人拿來跟0050相提並論,一年也是配息兩次。股價約略是0050的四分之一,股息殖利率也比0050高。現在資產規模超過60億元,排第5名。

 

00850正式名稱是「元大台灣ESG永續」,和0050、0056一樣是由元大投信發行,一般投資人也是拿來跟0050相提並論,甚至被稱為「小0050」。一年配息一次,但至今尚未配息過,股價約略也是0050的四分之一。現在資產規模超過70億元,排第4名。

 

00878 跟0056差別何在?

 

00878正式名稱是「國泰永續高股息」,由國泰投信發行,一般投資人是拿來跟0056相提並論,是近來受益人數成長最快的ETF。一年預計配息4次,但至今尚未配息過,股價約略是0056的二分之一。現在資產規模超過140億元,排第3名。

 

0050資產規模超過1000億元,排第1名。0056資產規模超過500億元,排第2名。大家對這兩檔應該耳熟能詳,我就不浪費篇幅做介紹了。

 

很多專家會拿投信收取的費用率、股息殖利率、股價漲幅,成交量、甚至成分股,來給投資人做仔細的分析比較,然後做出該買哪一支的建議。我卻認為何必這麼辛苦?因為差異性真的不大。就算00692和00850的成交量明顯較小,但至少每天還是能成交1000張以上,進出也尚稱容易。就算0050和0056被詬病費用率過高,但影響程度真的很細微,有必要這麼斤斤計較嗎?這麼煩惱,就不是買ETF的本意了。

 

買這5檔ETF的風險幾乎是零,走勢也與台股大盤幾乎一樣,不過,我想提醒5點注意事項:

 

第一、如果你買的是和「指數」相關的0050、00692,或00850其中一檔,就不要再心猿意馬、換來換去,以為可以讓報酬率更高,結果可能根本是白忙一場。同理,如果你買的是和「高股息」相關的0056或00878其中一檔,也請比照辦理,從一而終吧!

 

第二、這5檔ETF和大盤連動性高,所以都會齊漲齊跌,幅度也幾乎都一樣,千萬不要以為大盤跌的時候,股價低就會跌得比較少喔!大家的跌幅應該也會很接近。

 

第三、不要麻煩去追蹤成分股的變化,然後加上自己的判斷、最後就換股操作。買ETF求的就是簡單,如果對成分股一一檢視,不就又回到買賣「個股」的焦慮狀態了嗎?

 

第四、00850和00878都還沒有配過股息,所以現階段也很難評估兩者和0050、0056股息殖利率的高低,所以真的沒必要急著判斷該不該買這2檔。即使前幾次勝過0050、0056,也不代表能持續贏下去。我想至少觀察兩三年再說吧!萬一輸的話,成交量恐怕就會大幅減少。

 

第五、唯一要注意的是成交量的變化。如果持續萎縮,有可能讓資產規模不斷下降,甚至有下市的風險。以曾經也是備受市場矚目的00690(兆豐藍籌30)為例,現在每日成交量常常只有兩三百張,資產規模也縮到4億元左右。它的規模如果繼續萎縮,真的不排除會有下市的可能。

 

綜合以上四點評估,我還是只買0050和0056,因為我實在沒有換股操作的必要。

 

不過,你想買00692、00850、00878,當然也可以,但千萬不要5檔都買,把自己搞的那麼麻煩、複雜。要追求「追蹤指數」就買0050、00692,或00850其中一檔。要追求「高股息」,就從0056或00878擇一吧!

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